Что такое топливная карта?

Какая топливная карта самая выгодная: критерии выбора

В программе заправочных карт могут участвовать любые юридические лица – как крупные предприятия, так и начинающие бизнесмены, а также организации, осуществляющие закупочную деятельность по федеральным законам 44-ФЗ и 223-ФЗ. Формат собственного автопарка компании не имеет значения – на каждую машину выдается пластиковый носитель, привязанный к общему лицевому счету.

Тем не менее, в программах смарт карт крупных сетей АЗС могут быть предусмотрены различные условия для крупных, средних и мелких предприятий, а также для компаний, перевозящих грузы только по территории РФ и для перевозчиков в пограничные страны.

Выбирая подходящие условия сотрудничества, нужно учитывать внушительный список желаемых опций. Некоторые из них обязательны в любой топливной программе, вне зависимости от поставщика светлых нефтепродуктов. Речь о возврате 20% НДС или удобном доступе в личный кабинет пользователя посредством ввода логина и пароля на персональном компьютере. Остальные параметры участия могут отличаться.

Ключевые факторы, на которые стоит обратить внимание, прежде чем принять какое-либо предложение:

1. Если Вы занимаетесь международной транспортировкой, то стоит рассматривать только программы, действующие за пределами России. Чаще всего в список государств – партнеров входят Республика Беларусь, Азербайджан, Таджикистан, Киргизия, Казахстан.
2. Покрытие действия корпоративной карты. Иными словами – полный список АЗС, на которых можно расплатиться пластиком. Большинство нефтяных реализаторов допускают применение карты только в собственной сети АЗС. Некоторые же охотно вступают в сотрудничество с другими поставщиками, тем самым умножая зону покрытия.
3. Перечень услуг, которые можно оплатить с общего счета. Картой всегда можно оплатить любой объем залитых светлых нефтепродуктов – любая марка бензина или сезонный дизель, в случае распространения карты на АЗГС – сжиженный газ метан или пропан-бутан. Большинство операторов позволяют расплачиваться карточкой в зоне шиномонтажа, за мойку транспортного средства и за покупки в закусочных и супермаркетах в зоне АЗС, за приобретение горюче-смазочных веществ и автомобильных товаров. Можно ли рассчитаться топливной карточкой за гостиницу или парковку – это лучше уточнять перед вступлением в программу.
4. Сумма дисконта, который предоставляется при совершении транзакций пластиком. Как правило, оплата по карточке автоматически скидывает минимум 1% от стоимости каждого литра горючего. В некоторых случаях скидка суммируется – чем больше литров залито, тем выше дисконт (и в большинстве случаев его нужно подтверждать ежемесячно). Также обратите внимание на наличие временных или сезонных акций, которые предлагает владелец сети АЗС.
5. Просчитайте максимально возможный дисконт, который гарантировано получит предприятие при подключении к пользованию продуктом. В сумме входят гарантированная скидка на каждый литр, возврат 20% НДС, экономия от перехода на электронный документооборот, выгода от оптимизации трат и маршрутов. Максимальная экономия, доступная в реалиях российского топливного рынка, составляет 35%.
6. Оцените возможности личного кабинета клиента. В обязательном порядке в нем должна иметься настройка лимитов и ограничений, выгрузка бухгалтерской отчетности и моментальное, без задержек, отображение транзакций. Дополнительным плюсом являются уведомления о необходимости пополнить баланс и возможность кредитованной оплаты.
7. Максимально оптимизировать рабочие процессы и добиться предельного КПД можно, объединив личный кабинет пользователя с другими внутренними системами управления и контроля, которые используются в организации. Интеграция с системами 1С, Диадок и СБИС, подключение к возможностям API – все это весомые плюсы для выбора конкретной программы заправки по картам.

Преимущества и недостатки

Прежде чем мы перейдем к описанию топливных карт, считаем необходимым перечислить достоинства и недостатки пластика.

Среди несомненных плюсов топливных карт выделяются следующие характеристики:

• возврат 18% НДС;
• экономия времени на оплату услуг и расчет;
• исключены махинации со стороны кассиров и сотрудников АЗС;
• система расчета абсолютно прозрачна, а клиент контролирует расходы;
• отсрочки платежа, особенно если счет был пополнен не вовремя из-за независящих от клиента причин (праздничные дни);
• скидки от 1 до 8% в зависимости от тарифов, условий компании и объема закупок;
• акции и скидки, предоставляемые постоянным клиентам;
• работа бухгалтерии упрощается, и сотрудники будут освобождены от задач, которые теперь поручены системе.

Наряду с преимуществами использования топливных карт есть и недостатки. Например, необходимо постоянно контролировать остаток и пользоваться услугами конкретной АЗС. Но при этом вы можете выбрать универсальные платежные средства, оформлять кредиты на конкретные услуги. Своевременные выплаты избавят вас и от этого ограничения.

Где купить

Заказать выпуск карты можно непосредственно в офисе компании или на сайте фирмы, там же можно посмотреть новинки, все условия предоставления услуги. Консультант подробно опишет все бонусы, скидки возможности отдельных моделей, сориентирует по цене, подскажет пакет услуг, какой лучше купить именно для вашей компании. Предложит недорогие (бюджетные) варианты, если приобретаете для личного пользования.

Использование и отчетность

Пользоваться такими картами очень просто. Нужно выполнить 5 простых шагов:

1. При оказании необходимой вам услуги, необходимо сообщить продавцу о намерении рассчитаться топливной картой.
2. В зависимости от типа карты приложить ее к терминалу или вставить в специальное отверстие.
   Ввести необходимый ПИН-код.
3. Подписать чек, выданный кассиром. (один экземпляр чека остается у водителя для отчетности).
4. Воспользоваться необходимой услугой (заправка автомобиля, ремонт, мойка).

Отчетность

По завершении рейса, водитель должен сдать для бухгалтерии вместе с путевым листом, чек, который был выдан ему кассиром. Дополнительной отчетности водителю предоставлять не нужно.

Анализ информации

На носителе будет храниться вся информация о совершаемый действиях (время, дата, тип операции, стоимость, объем заливаемого топлива, скидка на услуги). Для исключения случаев мошенничества со стороны водителей, рекомендуют обращать внимание на некоторые детали:

• Частота заправок. Если водитель слишком часто заправляет машину, это может вызвать у руководства подозрения.
  Объем топлива. Его нужно соотносить с вместимостью бака автотранспорта (если объем заливаемого топлива превышает объем бака машины, это наводит подозрения на водителя в хищении).
• Маршрут. Если водитель заправлялся на АЗС, которая расположена не на пути его следования, это также может навести на определенные мысли.
• Время заправки. Стоит следить, чтобы время заправки совпадало с рабочим временем, иначе есть вероятность что водитель заправил свой личный автомобиль. Для исключения такой возможности, нужно карту привязать к конкретному гос номеру автомобиля.

Чем отличаются топливные карты для физических и юридических лиц

Прежде всего, корпоративные продукты важны и выгодны владельцам АЗС, корпорациям. Они позволяют отследить количество использованного топлива, его стоимости. Компании могут устанавливать лимит на его потребление. Владельцы автозаправочных станций могут заключать контракты с компаниями, а они, в свою очередь, могут приобретать для корпоративных целей топливо по сниженным ценам.

Карточки для физических лиц предназначены для индивидуального пользования владельцев личного транспорта. Почти все они имеют опцию поступления бонусов при покупке горючего. Их можно накопить и воспользоваться при достижении определенной суммы. Такие карточки привязаны только к одной заправке. Пользователь может получать прочие бонусы в зависимости от программы.

Преимущества для физических лиц

Индивидуальные пользователи имеют такие преимущества карты.

1. Ею может самостоятельно управлять любой человек;
2. При заправке можно получить существенную экономию.
3. Карта предоставляет дополнительные бонусы.
4. Она защищается с помощью пин-кода.
5. Ее можно пополнять разными способами, в том числе электронными деньгами.
6. Продукты позволяют совершать безналичные расчеты.

Лучшие топливные карты для физических лиц

В рейтинг лучших топливных карт для физических лиц вошли следующие:

• Дисконтная карта (Татнефть);
• Автодрайв Platinum (Газпромнефть);
• Россельхозбанк-Роснефть (Роснефть);
• Express Card.

Далее остановимся подробнее на описании каждого из предложенных вариантов, перечислим плюсы и минусы использования карт и расскажем, на что обратить внимание при выборе выгодного пластика.

Дисконтная карта (Татнефть)

Татнефть предлагает клиентам собственную дисконтную топливную карту с индивидуальными условиями. Небольшая, но достаточно приятная скидка при покупке газопродуктов и нефтепродуктов. Карта действует в течение 12 лет, поэтому после того, как срок кончится, ее необходимо заменить на новую. Скидки варьируются от 1,5 до 3% в зависимости от продукта, который вы планируете приобрести. Территория покрытия — Российская Федерация, в некоторых регионах страны размер скидки может меняться. Точно так же меняется и набор специальных предложений, возникают новые акции, что тоже зависит от региона, в котором вы находитесь.

Особенности карты	несколько вариантов, лучшие размеры скидок на ГСМ
Территория покрытия	Россия
Бонусы и скидки	процентные скидки и предложения постоянным клиентам

Цена: от 100 до 220 рублей.

Плюсы

• регулярные скидки;
• акции и специальные предложения в отдельных регионах;
• замена только через 12 лет;
• самостоятельная оплата топлива;
• отсутствие риска в неправильных расчетах;
• бесконтактная оплата.

Минусы

• неименная карта;
• баланс не высвечивается.

Каких-то глобальных бонусов не замечаю, но если регулярно пользоваться заправками, то выгода в результате получается хорошая. Покупал полноценную карту 2 года назад от Лукойл, но потом получил и Татнефть. Теперь пользуюсь постоянно только Татнефть в разных регионах. Качество обслуживания и топлива меня полностью устраивает, карту держу как дополнительный механизм по получению скидки. В принципе, другими никогда и не пользовался, поэтому не могу сравнивать. Но конкретно с Татнефть вопросов и проблем не возникало, рекомендую.

Дисконтная карта (Татнефть)

Автодрайв Platinum (Газпромнефть)

Газпромнефть предлагает пользователям два варианта обслуживания. Первый вариант — бесплатное приобретение топливной карты, но при соблюдении условий (200000 на остатке или 100000 на остатке и покупки от 35000 в месяц). Второй вариант — приобрести карту за 4188 рублей в год и использовать ее опционально, в зависимости от частоты покупки топлива. Во время первой покупки вам автоматически подключается опция под названием “Нам по пути”, обслуживание функции бесплатное, а бонусы накапливаются автоматически с каждой осуществленной покупки.

Специальные предложения	2 бонусные программы для постоянных клиентов Газпромнефть
Характеристики карты	наличие бонусных программ и варианты с приобретением карты на выбор клиента
Территории	РФ

Цена: от 0 до 4188 рублей.

Плюсы

• программы на выбор;
• автоматическое накопление бонусов;
• понятные правила использования;
• неснижаемый платиновый статус при подключении программы “Нам по пути”;
• надежность компании.

Минусы

• дорогое обслуживание.

Газпромнефть является гигантом среди других компаний, соответственно и условия подобраны для определенной категории клиентов. Я являюсь активным пользователем услуг, поэтому меня в программе ничего не напрягает. Быстрый расчет, контроль расходов, отличные бонусные программы и условия. Статус полностью соответствует заявленным характеристикам, поэтому я доволен.

Автодрайв Platinum (Газпромнефть)

Россельхозбанк-Роснефть (Роснефть)

Банковская карта автоматически подключается к программе лояльности. Поэтому пользователи имеют все шансы приобретать топливо и неплохо экономить. В отличие от типичных топливных карт, банковские автоматически накапливают бонусы, а пользователи получают баллы с любой покупки. Причем, касается это не только приобретения бензина, но и других видов топлива.

Особенности карты	многогранная программа лояльности, отличный выбор физических лиц
Территория покрытия	Россия
Бонусы и скидки	кэшбэк, скидки на покупки

Цена: около 900 рублей.

Плюсы

• разнообразная система лояльности;
• кэшбэк;
• синхронизация с банковской картой;
• скидки и бонусы на разные виды топлива;
• простой контроль за расходами.

Минусы

• не найдено.

Сначала хотела написать о дорогостоящем годовом обслуживании, но на самом деле все не так плохо. Особенно карта выделяется на фоне других компаний и представительств. Выгодно, качественно, всегда приятные предложения и скидки. Однозначно рекомендую, тем более покрытие по России очень хорошее.

Россельхозбанк-Роснефть (Роснефть)

Express Card

 

Данная топливная карта АЗС действует не только на территории России, ею вы всегда можете расплачиваться и в Европе. Разработчики предлагают удобное мобильное приложение, в котором вы контролируете расходы, найдете ближайшую заправку и будете оповещены о последних акциях и специальных предложениях компании. Также через приложение вы без труда оформите кредит без переплат, срок составляет 30-31 день. В зависимости от количества покупок в месяц вы получаете дополнительные бонусы и скидки на обслуживание.

Специальные предложения	кредитование до 31 дня, удобное мобильное приложение
Характеристики карты	оплата сразу после заправки
Территории	Россия, Европа

Цена: зависит от выбранного тарифа.

Плюсы

• расширенный срок кредитования без процентов;
• удобное мобильное приложение, наличие службы поддержки;
• удобное использование в России и Европе;
• оперативное обслуживание;
• отслеживание расходов.

Минусы

• не найдено.

Не знаю, есть ли карты лучше, чем эта. Помимо топливной карты я загрузил бесплатное приложение, где все отслеживаю и регулирую расходы. Также есть поиск ближайших заправок, расчет бонусов. Приложение работает исправно, не вылетает, личные данные надежно защищены. Доверяю компании и ее продуктам, и рекомендую карту к покупке.

Express Card

Petrol Plus Вездеход

Универсальное решение с бесплатным оформлением, которое подойдет для каждого человека, кто находится постоянно в дороге. Принимается на 9000 заправочных станций, которые размещены на территории РФ и стран СНГ. Управление осуществляется через личный кабинет, где можно выставить необходимые ограничения. ТК можно использовать и юридическим лицам.

Достоинства:

• Быстрое и бесплатное оформление;
• Контроль расходов;
• Принимается на 9000 АЗС;
• Присутствуют различные скидки.

Недостатки:

• Не выявлено.

euroShell

Удобный вариант, который оформляется на соответствующем АЗС. При использовании человек получает скидки на топливо, что положительно отражается на экономии. Действует как в России, так и в Европе на заправках Shell. Присутствует оплата дорожных сервисов и сборов. Для удобства имеется личный кабинет, где владелец может отслеживать текущее состояние счета и контролировать расходы.

Достоинства:

• Удобство;
• Принимается у партнеров Shell;
• Оплата дорожных сервисов;
• Личный кабинет;
• Простое оформление.

Недостатки:

• Не выявлено.

Лучшие топливные карты для юридических лиц

Специальные карты для юридических лиц созданы таким образом, чтобы владелец мог контролировать расход топлива корпоративных автомобилей. Каждый водитель получает свою карточку и может ей пользоваться на заправке, если он заправляет рабочий автомобиль. Благодаря этому юридическое лицо получает сразу несколько выгод – возможность контролировать расход топлива каждого автомобиля отдельно и получать скидки и возврат 20% НДС за использование партнерской топливной карты.

«ЛИКАРД» (Лукойл)

Компания предлагает владельцам бизнеса присоединиться к программе Ликард. Суммарная скидка по карте достигает 6% на все виды топлива. Под дисконт также попадают услуги автомоек, шиномонтажа и других сервисов. Оставить заявку на оформление карты можно онлайн.

Компания предлагает возможность управления картами в онлайн-режиме через личный кабинет. Владельцу доступна клиентская круглосуточная поддержка. На все карты предоставляется единый счет.

География использования карты не ограничивается Россией. Для стран ближнего зарубежья также предусмотрены программы с гибкой кредитной линией, возможностью управления через личный кабинет и быстрым доступом к отчетности по совершенным транзакциям.

Система поддерживает электронный документооборот, обеспечивающий юридическому лицу экономию и безопасность расходования средств, а также упорядочение отчетности для подачи в налоговые органы.

Заправочных станций Лукойл более 2 тысяч по стране. Компания заявляет об экономии до 40 процентов при использовании корпоративных топливных карт, куда включена предполагаемая разница от оптимизации маршрута, возмещения НДС и использования ЭДО.

«Инфорком» (Инфорком)

Принимаются на территории РФ и ряде стран ближнего зарубежья. Количество доступных АЗС более 6000, скидка до 7% на топливо без комиссий и сервисных сборов. Личный кабинет позволяет изменять лимиты и ПИН-коды, предусмотрен ввод любых разрешений по данной карте, получение полного отчета по всем транзакциям и движениям по карте доступны в онлайн-режиме. Из дополнительных возможностей реализовано приложение «Навигатор» и услуга «Овердрафт».

«Опти-24» (Газпромнефть)

Предоставляют владельцу трехпроцентный дисконт при заправке ГСМ на собственных АЗС и заправочных станциях партнеров. Скидка распространяется также на обслуживание на автомойках и СТО.

При заправке транспорта весом до 12 тонн водителю не нужно обращаться к оператору – оплату можно совершить онлайн. По расчетам аналитиков компании, экономия при использовании карт Газпромнефть составляет 60 литров с каждой тысячи литров топлива.

Есть возможность получения скидок на партнерских станциях технического обслуживания и автомастерских.

«Единая топливная карта» (МАСТЕРС)

Принимаются на территории РФ и в ряде зарубежных стран, количество доступных АЗС порядка 13 тысяч. Заявленная экономия составляет 30 процентов, которая складывается из размера возмещаемого НДС и контроля расходов.

Пользователям оказывается круглосуточная техническая поддержка и личный кабинет, через который осуществляется контроль за всеми операциями по карте. Руководителям юридических лиц направляются ежедневные отчеты.

Из дополнительных опций заявлены АЗС-локатор, SMS- оповещения.

BP + Aral (BP Plus)

★ Международная топливная карта для выгодных поездок по Европе
Количество доступных по карте АЗС: 25000
Рейтинг (2022): 4.6

Британская сеть автозаправок обеспечивает выгодные условия для владельцев автопарка грузовиков, которые совершают рейсы в том числе и по Европе. Карта BP + Aral предлагает не только удобное наблюдение за транзакциями на оплату топлива и прочих расходов. В целом она смело может считаться универсальным инструментом бизнесмена по управлению тратами на горюче-смазочные материалы.

BP + Aral открывает доступ к 25000 заправкам для грузового транспорта по всей Европе. Она позволяет расплачиваться за дорожные услуги и сборы, проезд по платным трассам, парковки и даже ремонт грузовиков.

Естественно, есть удобное онлайн-управление всеми картами. Интернет-портал сети АЗС BP позволяет получать информацию обо всех изменениях и новостях, касающихся проезда по дорогам и сборам за это. На нем же можно контролировать все расходы водителей – получать данные о техобслуживании, пробеге, всех операциях с топливными картами BP + Aral, оплате парковки и так далее.

Топливная карта (ТрансКарт)

★ Удобное мобильное приложение для водителей
Количество доступных по карте АЗС: 11000
Рейтинг (2022): 4.7

Специалисты «ТрансКарт» обещают выгоду до 27% за счет возврата НДС и экономии на расходе топлива и смазочных материалов. В сети сейчас находится почти 11000 АЗС по всей России, принимающих топливную карту. За счет самой подробной отчетности и аналитики можно сократить расходы на горючее, облегчить работу бухгалтера, получать полный комплекс данных для аналитики.

Для уведомления о проведенных операциях существует личный кабинет пользователя. В нем юридическое лицо может наблюдать за текущим состоянием счетов и расходами автопарка на топливо. В нем же можно получить подробную аналитику, которая подскажет, где и как потреблялись ГСМ и как сократить расходы. Интересно, что есть возможность заправки не только по карте, но и по электронным талончикам. Но наличные деньги персоналу точно больше не понадобятся.

Радует наличие удобного мобильного приложения для водителей. При его использовании персоналу будет проще сориентироваться и заехать на ту АЗС, которая нужна. Специальное мобильное приложение «MultiGO Топливо» позволяет найти ближайшую или наиболее удобную заправку определенного бренда и узнать стоимость ГСМ на ней, прокладывать маршруты до станции и так далее.

 Единая (Мастерс)

★ Несколько каналов отчетности
Количество доступных по карте АЗС: 13000
Рейтинг (2022): 4.7

Единая карта MastersCard для юридических лиц – это топливная карта, которая сродни «Вездеходу» объединяет все ведущие сети АЗС. В результате такой кооперации владельцу пластика доступно более 13000 заправок лучших сетей. Причем как в России, так и в других странах СНГ. Вместе с тем компания предлагает пользователям обслуживание бесплатно в течение трех календарных месяцев с момента оформления договора.

Карта помогает сэкономить до 12% (по расчетам специалистов компании) на жёстком наблюдении за всеми расходами на горюче-смазочные материалы. Менеджеры компании способны провести подробную аналитику ваших расходов на ГСМ и предложить варианты их оптимизации. Также компания возмещает 20% НДС. С учетом этого фактора при покупке топлива обещают экономию до 30%.

MastersCard подчеркивает, что карта абсолютно прозрачна – никаких дополнительных платежей, плат и штрафов в ней нет. Все условия прописаны с максимальной четкостью и подробностью. Удобно, что есть несколько каналов связи, по которым можно получить информацию о картах – в личном кабинете на сайте, через специальное мобильное приложение и по SMS-уведомлениям. Также в помощь бизнесмену работает круглосуточная служба поддержки.

Вездеход Online (Petrol Plus)

★ Большая экономия на бензине
Количество доступных по карте АЗС: 16000
Рейтинг (2022): 4.8

Вездеход Online – карта для юридических лиц, которая объединяет сразу несколько сетей АЗС в одном кусочке пластика. В результате сеть приема превышает 16000 заправочных станций как в России, так и в ближнем зарубежье. Она покрывает все популярные трассы, крупные и не очень города. Поэтому у водителя всегда будет выбор, где заправиться. И ему не придется тратить топливо, чтобы найти другую станцию.

Юридические лица при использовании этой карты получат все необходимые оригинальные документы для отчетности в налоговой. Также все документы дублируются на электронную почту. По карте «Вездеход Онлайн» можно получить скидку до 2%, а при больших потреблениях еще более выгодное индивидуальное условие. Кроме того, с помощью карты можно сэкономить на НДС 20%.

Рассчитать точную экономию, которую позволит получить карту, можно на официальном сайте продукта, указав данные о количестве автомобилей и месячном расходе топлива. Кроме того, владелец сможет полностью контролировать счет каждой отдельной карты и получать сообщения о любой подозрительной заправке. Естественно, есть возможность устанавливать лимиты и работать с картами через личный кабинет.

 Shell Card

★ Лучшая сеть АЗС по СНГ и Европе
Количество доступных по карте АЗС: 20000
Рейтинг (2022): 4.9

Самая широкая сеть АЗС Shell предлагает карту для юридических лиц, которая действует не только в пределах СНГ и России, но и в Европе. Ее принимает более 20000 автозаправочных станций по всему миру. Компания предлагает выгодные цены на топливо для бизнеса. С сетью всегда можно договориться на удобные условия. Естественно, Shell также оперативно возвращает 20% НДС в России и ещё 12 европейских странах.

Кроме топлива с помощью карты можно оплатить проезд по платным трассам (в том числе и по федеральному «Платону»), переправу на пароме, мойки и автосервисы и так далее. Удобно, что Shell может выдать беспроцентный кредит на горючее на 14 суток. Можно заправиться и чуть позже погасить долг, что удобно при необходимости срочно получить ГСМ.

Важно и то, что карта позволяет оперативно и удобно управлять расходами на горючее. В личном кабинете владелец карты может контролировать происходящее с картами – следить за счетом и расходами, настраивать отчетность, изменять их лимиты и данные и многое другое. Отчёты также регулярно присылаются на электронную почту бизнесмена.